1) 確認目的
首先與客戶確認背景資料及欲委託投資管理之資產規模、時間長短及目的，如為節稅、傳承或增值等。
2) 設立目標
在使客戶充分瞭解現行市場運作及歷史行情的基礎上，結合客戶本身的投資理念以及資金運用能力，確定投資目標。
3) 制定投資組合
計畫擬定關係到資產配置，而資產配置是指在可投資的不同類型的資產間，如股票、債券、不動產等項目，進行資金分配的過程。在進行資產配置的過程中，根據客戶運用資產的習慣，做出妥善的分配決策，進而提出多個建議的投資計劃。
4) 投資策略選擇
在使客戶充分了解建議的投資計畫後，客戶可以選擇採用積極型或消極型投資策略，以實現風險與收益相匹配的投資目標。而一切過程都將遵循的客戶的投資理念以及期望的投資策略。
5) 交易執行
交易執行是投資組合的實際構建過程，交易成本與交易效率的高低也直接影響投資管理的績效。這個階段同時將與客戶擬定合約，確認所有款項及交易手續費。
6) 績效評估
績效評估是評價、修正及優化投資管理的階段，是一個動態的監測過程。此階段將依據合約定時與客戶共同檢討投資績效，不斷地修正、改善管理模式，以更好地實現投資目標。