1) 确认目的
首先与客户确认背景资料及欲委托投资管理之资产规模、时间长短及目的，如为节税、传承或增值等。
2) 目标设立
在使客户充分了解现行市场运作及历史行情的基础上，结合客户本身的投资理念以及资金运用能力，确定投资目标。
3) 制定投资组合
计画拟定关系到资产配置，而资产配置是指在可投资的不同类型的资产间，如股票、债券、不动产等项目，进行资金分配的过程。在进行资产配置的过程中，根据客户运用资产的习惯，做出妥善的分配决策，进而提出多个建议的投资计划。
4) 投资策略选择
在使客户充分了解建议的投资计画后，客户可以选择采用积极型或消极型投资策略，以实现风险与收益相匹配的投资目标。而一切过程都将遵循的客户的投资理念以及期望的投资策略。
5) 交易执行
交易执行是投资组合的实际构建过程，交易成本与交易效率的高低也直接影响投资管理的绩效。这个阶段同时将与客户拟定合约，确认所有款项及交易手续费。
6) 绩效评估
绩效评估是评价、修正及优化投资管理的阶段，是一个动态的监测过程。此阶段将依据合约定时与客户共同检讨投资绩效，不断地修正、改善管理模式，以更好地实现投资目标。